近日，一名今年20岁男子Jannik用279根假金条和一些克鲁格金币骗走银行30万欧元的消息引起极大关注。真不知是该怨金条做得太逼真，还是该怨银行“太傻太天真”！
就是这样一个外边看起来“超级无公害”的实用中学毕业生，却转身一变，成了“诈骗界大鳄”。据了解，Jannik当时在Ebay上以300欧元一根金条的价格分批购买了279根金条和一些克鲁格金币，之后再分批以900欧元的价格转手出售给位于哥廷根的Sparkasse银行分行。不得不说，Jannik虽然年龄小，却深谙市场经济“潜规则”。
说也奇怪，这么多金条，银行在回收之前也不仔细调查一下来源、也不请专家检查一下金条的真实性吗？更搞笑的是，前前后后，Jannik跟银行一共交易了10次，银行一共支付给Jannik大约30万欧元！
不过，俗话说：“纸包不住火。”Jannik的事情终究还是败露了。然而，并不是银行发现金条是假的，而是银行工作人员认为Jannik才18岁，账户突然多出这么多钱，有违常理，怀疑他是否参与了洗钱活动。
根据德国《反洗钱法》规定，一旦银行怀疑有洗钱行为，就必须举报。于是，Sparkasse分行就向下萨克森州刑事调查局报案。警方在调查初期，还认为Jannik可能是得到了一笔遗产。这剧情，简直比国产偶像剧还狗血！
此外，Sparkasse分行在买到金条后，还“大方”地卖给位于北德意志州银行和德国巴登-符腾堡州银行（LBBW），这两家银行的工作人员在买金条时也没有发现金条有假。
直到2016年底，事情才真相大白！调查人员发现，这些金条除了表面上一层是金子以外，里面全都是用铜和钨填充而成的。警方立即对Jannik家进行搜查，发现家里还存着很多假金条，Jannik在Sparkasse分行的账户上还有18.3万欧元。
如今，警方已对Jannik和他的母亲提出起诉，因为警方调查到，Jannik51岁的母亲Silke也从事倒卖假金币的贸易。法庭预计会在下周开庭审理这一“惊天诈骗案”。在此之前，法院还要调查清楚，假金条到底造成了多少实际损失，这些假金条到底值多少钱？但是，现在由于一部分金条的走向成谜，也给案件的调查和审理增加了很大的阻碍。
有关黄金诈骗案，本公众号还做过其他报道，详情请点击以下链接：
德国华人重大诈骗案曝光后反响强烈 黄金诈骗犯罪由来已久遍布全球
参考链接：
https://www.bild.de/bild-plus/geld/wirtschaft/wirtschaft/279-gefaelschte-goldbarren-verkauft-so-narrte-ein-18-jaehriger-banken-und-sparka-56741008,jsRedirectFrom=conversionToLogin.bild.html
